Archiv der Kategorie: Aktuelles

Aktuelle Entwicklungen, wichtige Mitteilungen

Abfindung: Der Auszahlungstermin

Der Privatier Veröffentlicht am von

In einem der ältesten (und wichtigsten) Beiträge „Abfindung und Steuern: Der Termin“ habe ich erläutert, dass es aus steuerlicher Sicht oftmals sehr vorteilhaft sein kann, wenn man den Auszahlungstermin einer Abfindung ins Folgejahr nach der Beendigung des Arbeitsverhältnisses verschiebt.

Noch einmal kurz zusammengefasst: Wird die Abfindung zusammen mit dem letzten Gehalt ausgezahlt, so kann u.U. ein sehr hohes Jahres-Einkommen entstehen, was sich im Zusammenhang mit der Fünftelregel steuerlich äusserst negativ bemerkbar machen kann. Je später im Jahr das Beschäftigungsende liegt, desto gravierender ist der Effekt.
Verschiebt man die Auszahlung der Abfindung jedoch ins … Weiter lesen

Änderungen in der Depot-Struktur Anfang 2021

Der Privatier Veröffentlicht am von

Seit einigen Jahren habe ich meistens zu Beginn eines Jahres immer mal einen Blick auf meine Wertpapierdepots veröffentlicht. Weniger im Hinblick auf einzelne Werte, sondern mehr unter dem Gesichtspunkt der strukturellen Zusammensetzung der Papiere in den Depots. Bisher hat sich dabei in den vergangenen Jahren gar nicht so viel verändert.

Allerdings habe ich auch einen Aspekt bisher weitgehend unberücksichtigt gelassen:
Ich habe nämlich bisher nicht erwähnt, in welchem Maße meine Investments auf Einzeltitel beruhen oder inwieweit hier Fonds, ETFs oder auch Index-Zertifikate zum Einsatz kommen.

Das möchte ich mit der heutigen Übersicht einmal ergänzen. Hintergrund … Weiter lesen

Finanzplan im Rückblick – Jan. 2021

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie schon in einigen Jahren zuvor, möchte ich auch in diesem Jahr wieder  einen kleinen Einblick in die finanziellen Entwicklungen meiner Depots und meines Gesamtvermögens über das letzte Jahr hinweg geben.

Beginnen möchte ich dabei heute einmal mit einer aktuellen Grafik zur Entwicklung meines Gesamtvermögens über die letzten Jahre hinweg. Dies habe ich bisher regelmässig (meistens um den Jahresanfang herum) gemacht, zuletzt im Feb. 2020.

Und wie jedes Jahr an dieser Stelle, auch heute wieder eine kurze Erläuterung für alle, die meine Übersichten bisher nicht verfolgt haben: Ich erstelle immer monatlich eine Bilanz über … Weiter lesen

Plauderecke Crowdinvesting (Teil 7)

Der Privatier Veröffentlicht am von

Plauderecke Crowdinvesting

Zum Thema „Crowdinvesting“ gibt es immer wieder neue Entwicklungen, interessante Projekte und gerade für Neu-Einstieger auch immer wieder lukrative Bonus-Aktionen.

Mit dieser Plauderecke möchte ich eine zentrale Stelle zur Verfügung stellen, um untereinander Meinungen zu einzelnen Projekten auszutauschen, Hinweise auf besonders interessante Projekte zu geben oder auch einfach mal (positive wie negative) Erfahrungen kund zu tun.
Gerade negative Erfahrungen können eine wichtige Information für alle Interessenten darstellen. Ich möchte aber darum bitten, sich bei entsprechenden Kommentaren an die Fakten zu halten und keine unbewiesenen Verdächtigungen in die Welt zu setzen!

Dieses ist hier … Weiter lesen

Top oder Flop – Folge 40: Steuerprogramme

Der Privatier Veröffentlicht am von

Heute muss ich einmal meine ursprüngliche Empfehlung für mein langjährig genutztes Steuerprogramm revidieren und kann stattdessen von einer Nutzung der aktuellen Version nur noch abraten.

Vorab: Ich habe in zahlreichen Kommentaren immer wieder erwähnt, dass ich den Einsatz eines Steuerprogrammes zur Erstellung (und Abgabe) von Einkommensteuererklärungen für sehr empfehlenswert halte.

Ich selber kann mich gar nicht mehr so ganz genau erinnern, seit wann ich meine Einkommensteuererklärungen mit einem Programm mache, es sind aber ganz sicher mehr als 20-25 Jahre. Eine solche Software kostet zwar jedes Jahr Geld und zu Beginn ist auch eine gewisse Kennenlernphase … Weiter lesen

Ein frohes, neues Jahr 2021

Der Privatier Veröffentlicht am von

Das neue Jahr hat begonnen und für mich mal wieder ein Anlass, ein wenig zurückzublicken und einen vorsichtigen Blick in die Zukunft zu wagen, was denn das kommende Jahr so bringen könnte…

Rückblickend wird 2020 sicher als ein Jahr in Erinnerung bleiben, in dem die Covid-19 Pandemie gravierende Änderungen in unser aller Leben hervorgerufen hat. Und ich fürchte, das Thema wird uns auch noch eine Weile lang weiter beschäftigen. Ich möchte das heute zwar nicht weiter vertiefen, aber die Folgen auf Aktienmärkte und Depots werden sich auch in den Rückblicken nicht verleugnen lassen.

 

 … Weiter lesen

Weihnachtliche Ruhe 2020

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie jedes Jahr zur Adventszeit möchte ich mich hier über Weihnachten und Silvester/Neujahr vorübergehend verabschieden. Zeit, um sich einmal verstärkt mit anderen Dingen jenseits von Finanzen und Renditen zu beschäftigen.

Gerade in einer Zeit, in der die üblichen Weihnachtsfeiern (beruflich und privat) vermutlich in einem etwas kleineren Rahmen (oder gar nicht) stattfinden werden, könnte man die Zeit einmal nutzen, um ein wenig Ruhe und Besinnung einkehren zu lassen. Oftmals werden diese Zeiten ja gerne auch für  persönliche Rückblicke, Bilanzen und daraus resultierende Zukunftspläne genutzt.

Aus diesem Grund wird es daher in der Adventszeit, über die … Weiter lesen

Geplanter Depot-Umbau

Der Privatier Veröffentlicht am von

In meinem kürzlich veröffentlichten Beitrag „Wann ist es genug?“ hatte ich schon angedeutet, dass ich vorhabe, mein(e) Wertpapier-Depot(s) umzubauen.

Dabei habe ich auch die wichtigsten Ziele für diese Maßnahme erläutert: Die Verwaltung der Depots soll deutlich einfacher (und übersichtlicher) werden, zur Not auch von jemand übernommen werden, der sich mit Wertpapieren nicht auskennt und insgesamt sollen die Risiken reduziert werden. Wenn sich daraus eine geringere Rendite ergeben sollte, so wird dies bewusst in Kauf genommen.

Mit dem heutigen Beitrag will ich nun einmal erläutern, was ich geplant habe.

 

 

Aktueller Stand

Dazu … Weiter lesen

Der EkSt-Bescheid für 2019 ist da

Der Privatier Veröffentlicht am von

Um genau zu sein, ist der Einkommensteuerbescheid „schon“ seit Anfang Oktober da. Aber irgendwie bin ich mit meinen Beiträgen hier etwas ins Hintertreffen geraten.

Und die Aussage, dass der EkSt-Bescheid für 2019 „schon“ Anfang  Oktober 2020 vorgelegen hat, entspricht dabei auch keinesfalls meinem Empfinden. Das ist für mich viel zu spät! Das hat aber in diesem Jahr weder am Finanzamt noch an mir selber gelegen, sondern ganz einfach an der Comdirect Bank, die es monatelang nicht geschafft hat, eine Steuerbescheinigung zu erstellen.

Nachdem diese endlich verfügbar war, konnte ich meine Erklärung sehr schnell verschicken und … Weiter lesen

Top oder Flop – Folge 29: Optionshandel (Teil 7)

Der Privatier Veröffentlicht am von

In meinem letzten Zwischenfazit zu meinem Optionshandel hatte ich es bereits angedeutet und dann in meinem Beitrag „Wann ist es genug“ auch schon angekündigt:

Ich werde den Optionshandel beenden!

Genauer gesagt: Meine Aktivitäten habe ich bereits eingestellt, die endgültige Auflösung des Accounts steht noch bevor (s. Kommentar).

Ich hatte mir vorgenommen, solange weiter zu machen, bis mein Konto wieder ausgeglichen ist (also +/- Null) oder noch bis zum Jahresende. Den Kontoausgleich habe ich dann überraschenderweise schneller geschafft, als ursprünglich angenommen. Eine kleine Abweichung gibt es dabei zwischen meiner eigenen Buchführung, die ganz leicht … Weiter lesen