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Der Privatier

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Ach was? – Anleihen, Grundlagen – Teil 3

Der Privatier Veröffentlicht am 26.Nov.2015 von Privatier26.Nov.2015
Seminar

In den ersten beiden Teilen der Anleihen-Grundlagen (Teil 1 und Teil 2) habe ich die wichtigsten Merkmale einer Anleihe und deren Zusammenwirken erläutert.
Es gäbe sicher noch eine ganze Menge mehr zu erzählen, von Besonderheiten, Feinheiten und ganz speziellen Spielarten.

Aber um das Ganze nicht ausufern zu lassen, werde ich jetzt hier in einem (vorerst?) letzten Teil ein paar weitere Begriffe nur stichwortartig aufführen.

Bei Interesse können wir einzelne Punkte dann in den Kommentaren vertiefen oder auch ggfs. weitere Punkte ergänzen.

 

 

Anleihe

Sammel-Bezeichnung für Schuldverschreibungen mit einer festgelegten (fester oder variabler) … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Ach was?,Aktuelles | Verschlagwortet mit Ach was,Aktienanleihen,Anleihen,Anleihen Grundlagen,Ausfall-Risiko,Bonds,Bonität,börsengehandeltes Wertpapier,Bundesanleihen,Bunds,Corporate Bonds,Eigenschaften von Anleihen,EURIBOR,Floater,FRN,High Yield Bonds,Hybridanleihe,Junk Bonds,Kupon,Laufzeit,Liquidität,Lower Tier 2,Nachrang-Anleihe,Nominalwert,Nominalzins,Pari,Perpetual,Poolfaktor,Quellensteuer,Rating,Rendite,Restlaufzeit,Reverse Convertible Bond,REX,Seminar,Spread,Stückelung,Stückzins,Suchmaschinen,Tier 1,Tier Anleihen,Tilgung,Über pari,Unter pari,Upper Tier 2,Variabler Zinssatz,Währungsanleihe,Zinsniveau,Zinszahlung | Kommentar hinterlassen

Kap. 12.3.2: Suche nach Anleihen, Teil 1

Der Privatier Veröffentlicht am 20.Nov.2015 von Privatier22.Mrz.2018
Anleihen

Nachdem ich im letzten Beitrag über meine ersten Erfahrungen mit Anleihen berichtet habe und dabei die erste große Ernüchterung beim Blick auf die zu erwartenden Renditen erleben durfte, will ich heute einmal erzählen, welche alternativen Möglichkeiten ich zunächst in Betracht gezogen habe, um doch irgendwie zu lukrativen Renditen bei Anleihen zu kommen.

Es galt also nach Alternativen zu den Standard-Anleihen zu suchen. Und dabei sind mir die folgenden Möglichkeiten eingefallen:

 

 

Längere Laufzeiten:

Mit längeren Laufzeiten steigt in der Regel die Rendite. Allerdings würde bei einem allgemein wieder ansteigenden Zinsniveau der Kurs einer solchen … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 12 - Neuausrichtung | Verschlagwortet mit Aktienanleihen,Anleihen,Anleihen Grundlagen,Erfahrungen mit Anleihen,Fremde Währungen,Griechenland-Anleihe,Höhere Kupons,Höhere Rendite,Kurs,Längere Laufzeiten,Laufzeit,Niederiges Rating,Rendite,Risiki,Sicherheit,Zinsen,Zinsniveau | Kommentar hinterlassen

Kap. 12.3: Anleihen

Der Privatier Veröffentlicht am 17.Nov.2015 von Privatier20.Nov.2015
Anleihen

12.3.1 Anleihen – eine ganz neue Erfahrung für mich !

So – nachdem ich nun in den letzten beiden Beiträgen etwas über die grundsätzlichen Eigenschaften von Anleihen erzählt habe, möchte ich jetzt mal wieder auf meine eigenen Erfahrungen und Überlegungen im Zusammenhang mit Anleihen zurückkommen.

 

 

Warum überhaupt Anleihen?

Nun – Anleihen werden zwei Eigenschaften nachgesagt:

Erstens:   Sie zahlen verlässliche Zinsen und
Zweitens: Sie sind relativ sicher.

Okay, okay… Der zweite Punkt gehört spätestens, seit eine Finanz-Krise die andere jagt, endgültig zu den Mythen der Finanzgeschichte. Aber zumindest der erste Punkt stimmt … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 12 - Neuausrichtung | Verschlagwortet mit Abfindung,Anleihen,Anleihen Grundlagen,Depot-Struktur,Erfahrungen mit Anleihen,Finanzkrise,Lauzeiten,Peanuts,Portfolio-Struktur,Rendite,Rückzahlungen von Anleihen,Sicherheit,Struktur,Suchmaschinen,Zinsen,Zocker | Kommentar hinterlassen

Ach was? – Anleihen, Grundlagen – Teil 2

Der Privatier Veröffentlicht am 10.Nov.2015 von Privatier26.Nov.2015
Seminar

Im ersten Teil der Anleihen-Grundlagen hatte ich ja schon kurz etwas über die wichtigsten Merkmale einer Anleihe geschrieben: Laufzeit, Zins und Kurs.

Da eine Anleihe, genau wie andere Wertpapiere auch, an der Börse gehandelt werden, bildet sich der Kurs einer Anleihe aus Angebot und Nachfrage. Aber, anders als bei einer Aktie, gibt es auch mathematische Zusammenhänge, nach denen sich der Kurs einer Anleihe entwickelt. Und darüber will ich heute schreiben. Über den Zusammenhang von Zins, Kurs, Laufzeit und Rendite.

Wenn wir z.B. einmal eine deutsche Staatsanleihe anschauen. Dies sind Anleihen mit einem der höchsten und … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Ach was?,Aktuelles | Verschlagwortet mit Ach was,Anleihen,Anleihen Grundlagen,Ausfall-Risiko,börsengehandeltes Wertpapier,Deutsche Staatsanleihe,Eigenschaften von Anleihen,Grundprinzip einer Anleihe,Herausgeber (Emittent) einer Anleihe,Kurs einer Anleihe,Kursaufschlag,Kursgewinne,Laufzeit einer Anleihe,Nominalwert,nominelle Wert einer Anleihe,Rendite,Restlaufzeit,Seminar,Über pari,Unter pari,Zinsniveau,Zinszahlung | 10 Kommentare

Steuerplanung 2015

Der Privatier Veröffentlicht am 28.Okt.2015 von Privatier23.Sep.2017
Abfindung und Steuern

Bei der Fertigstellung meines letzten Beitrages über die „Kirchensteuer und Abgeltungssteuer“ ist mir eingefallen, dass es ja mal wieder Zeit wird, auf ein inzwischen jährliches Thema hinzuweisen:

Die Steuerplanung für 2015 !

Und (wie jedes Jahr) werde ich dieses Thema daher einmal kurz dazwischen schieben.

Ich habe zur Steuerplanung schon früher einmal eine etwas längere und ausführliche Beitragsreihe veröffentlicht, die ich hiermit allen noch einmal an Herz legen möchte.

Hier noch einmal eine Liste der einzelnen Episoden des Steuerplanungs-Epos:

Episode I    :  Vorbemerkungen
Episode II   :  Planung für Kapitalanleger
Episode III  :  Zweck … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit 801 Euro,Aktienanleihen,Buchgewinne,Buchverluste,Einkommensverschiebung,Episode,Finanzamt,Kapitaleinkünfte,Kapitalerträge,Krankenversicherung,Kupon,Kursentwicklung,Laufzeit,Optimierung,Planung,Puffer,Rendite,Risiko,Sparer-Pauschbetrag,Sparerfreibetrag,Steuerfrei,Steuern,Steuern senken,Steuern sparen,Steuerplanung,Stückzinsen,Zins | 19 Kommentare

Kap. 12.2.2: Liquidität heute

Der Privatier Veröffentlicht am 16.Okt.2015 von Privatier17.Nov.2015
Liquidität

Im letzten Beitrag zum Thema „Neuausrichtung“ hatte ich ja berichtet, dass ich meinen Liquiditätsbedarf zunächst mit Hilfe eines (Online-)Sparbuches, kurz darauf dann mit einem Tagesgeldkonto, welches aufgrund eines Depotwechsels ganz gute Zinskonditionen zu bieten hatte, gemanagt habe.

Inzwischen strebe ich allerdings eher an, den Anteil der Liquidität möglichst gering zu halten. Einmal wird es auf Dauer ohne entsprechenden Aufwand kaum möglich sein, hier eine ordentliche Rendite zu erzielen. Außerdem ist ein Anteil von 5% Liquidität (wie ich ihn zunächst in meiner Zielvorstellung vorgesehen hatte) vielleicht auf Dauer auch zu hoch gegriffen. Zumal hier eigentlich auch … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 12 - Neuausrichtung | Verschlagwortet mit Asset Allocation,Aufteilung des Depots,Aufteilung des Vermögens,Depot-Struktur,Depotwechsel,Erfahrungen mit Anleihen,Giro-Konto,Liquiditäsbedarf,Liquidität,Liquiditätsreserve,Monatsbudget,Monatsgehälter,Portfolio-Struktur,prozentuale Anteil am Gesamtvermögen,Rendite,Rückzahlungen von Anleihen,Sicherheitspolster,Sparbuch,ständiger Zahlungsstrom,Struktur,Tagesgeldkonten,Wertpapier-Depot,Zinsen,Zinskonditionen | 12 Kommentare

Kap. 12.1.3: Die Struktur

Der Privatier Veröffentlicht am 22.Sep.2015 von Privatier3.Okt.2015
Depot-Struktur

Die Frage aus dem letzten Beitrag über meine Vollbremsung im Depot war, mit welcher neuen Depot-Struktur ich denn nun den Spagat zwischen einem reduzierten Risiko und einer dennoch akzeptablen Rendite hinbekommen sollte?

Da fangen wir einmal von vorne an. Bevor nämlich über einzelne Wertpapiere und deren Renditen nachgedacht werden kann, sollte erst einmal über deren grundsätzlicher Aufteilung entschieden werden.

Wenn man ganz vorne beginnen will, wäre auch noch die Frage zu klären, ob und wenn ja, wie viel z.B. in Immobilien (Eigen- oder fremd genutzt), in Gewerbebetrieben oder Gold/Silber investiert werden soll. Ganz sicher eine … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 12 - Neuausrichtung | Verschlagwortet mit Aktien,Aktien und Anleihen,Aktien-Anleihen,Anleihen,Asset Allocation,Aufteilung des Depots,Aufteilung des Vermögens,Buchverluste,Dividenden,Dividenden-Aktien,Dividenden-Rendite,Edelmetalle,Gewerbe,Gold und Silber,Hybrid-Anleihen,Immobilien,Immobilien/Rohstoffe,Liquidität,Mehr Sicherheit,Optimale Struktur,Portfolio-Struktur,Rendite,Rendite-Erwartung,Risiko,Risiko-Gruppen,Sicherheit,Struktur,Tagesgeldkonten,Vollbremsung,Wachstums-Aktien,Weniger Risiko | Kommentar hinterlassen

Kap. 12.1.2: Vollbremsung

Der Privatier Veröffentlicht am 14.Sep.2015 von Privatier22.Sep.2015
Vollbremsung

Im letzten Beitrag zum Thema „Neuausrichtung“ habe ich ja schon begonnen, mir ein paar Gedanken über meine zukünftige „Asset Allocation“ zu machen.

Und zu dem Schluß gekommen, dass es vor einer Festlegung von konkreten Aufteilungen des Depots oder gar einzelnen Wertpapieren erst einmal darum gehen musste, mir zunächst einmal selber über meine Situation, meine Ziele und auch über meine Bereitschaft, Risiken einzugehen, klar zu werden.

Darauf aufbauend kann man dann versuchen, dies in eine geeignete Aufteilung des Vermögens umzusetzen.

 

12.1.2 Vollbremsung

Nun – als erstes habe ich schon während der … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 12 - Neuausrichtung | Verschlagwortet mit 100% Steigerung,Aktien,Aktien und Anleihen,Anleihen,Asset Allocation,Aufteilung des Depots,Aufteilung des Vermögens,Dividenden,Lebenssituation,Mehr Sicherheit,Optimale Struktur,Optionen,Rendite,Rendite-Erwartung,Risiko,Risiko-Gruppen,Sicherheit,Weniger Risiko | 3 Kommentare

Mein Finanzplan im Rückblick – Sept. 2015

Der Privatier Veröffentlicht am 9.Sep.2015 von Privatier6.Sep.2015
Finanzplan - Der Privatier

Nun ist es schon über zwei Jahre her, dass ich hier einmal meinen Finanzplan im Rückblick veröffentlicht habe. Also eine Darstellung, aus der sich die Entwicklung meines Gesamtvermögens seit dem Start ins Privatier-Dasein ablesen lässt.

Damals war noch nicht so furchtbar viel zu erkennen. Dazu waren zu wenig Daten vorhanden. Nun habe ich aber bereits die Daten für mehr als drei Jahre und es ist schon eher eine Aussage möglich.

Bevor wir zu der Grafik kommen, möchte ich noch einmal kurz erläutern, dass ich meinen eigenen Finanzplan regelmäßig mit den aktuellen Zahlen und Daten füttere, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 4 - Finanzplan | Verschlagwortet mit Aufhören zu arbeiten,Börse,Buch,DAX,Depot,Der eigene Finanzplan,Entwicklung,Entwicklung meines Gesamtvermögens,Finanzplan,Finanzplan im Rückblick,Gedanken eines Privatiers,Grafik,Kapital,Kapital-Verzehr,Kapitalmärkte,Kursentwicklung,Planung,Portfolio Aufteilung,Portfolio-Struktur,Privatier,Privatier werden,Rendite,Rückblick,Steuer,Tendenz,Vermögen,Wertpapiere | 22 Kommentare

Top oder Flop – Folge 22: Anleihe Rene Lezard

Der Privatier Veröffentlicht am 31.Aug.2015 von Privatier28.Aug.2015
Top oder Flop

Vor gar nicht allzu langer Zeit habe ich hier vom Kauf einer Lufthansa-Anleihe erzählt. Und bisher habe ich auch den Eindruck, dass es ein guter Kauf war.

Aber aufgrund einiger Kommentare zu diesem Beitrag habe ich auch gemerkt, dass es wohl einigen Lesern so ähnlich geht, wie es mir die ganzen Jahre vor meinem Privatier-Status ergangen ist: Ich habe mich mit Anleihen nicht befasst! Ich habe sie immer als relativ sicher, aber eben auch als wenig lukrativ, unflexibel und auch ein bisschen langweilig gehalten.

Und weil denke, dass einige meiner Leser vielleicht ähnliche Vorurteile haben, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Top oder Flop | Verschlagwortet mit A1PGQR,Anleihen,Anschlussfinanzierung,Flop,Hochpreisige Mode,Kehrseite der Medaille,Kupon 7.25%,Kursgewinn von 300%,Laufzeit 2017,Lufthansa,lukrative Anleihen,Nominaler Wert einer Anleihe,Privatier,Rendite,Rene Lezard,Riesen-Chance,Risiko,Rückzahlung einer Anleihe,Sichere Anleihen,Steuerplanung,Top,Top oder Flop,Totalverlust,Umsatz- und Ergebniszahlen,Zinsen der Anleihe | 17 Kommentare

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  • suchenwi 9.Dez.2019 um 20:48 zu Plauder-Ecke (Teil 14)Nun ja, von SSE habe ich am 25.4.2018 ein Probepäckchen gekauft. Nettoerträge/Jahr 5.2%...
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