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Der Privatier

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Schlagwort-Archive: Verschieben von Einkünften

Der EkSt-Bescheid für 2016 ist da

Der Privatier Veröffentlicht am 8.Aug.2017 von Privatier31.Aug.2017
Steuerbescheid - Elster

An dieser Stelle war eigentlich ein anderer Beitrag geplant, aber kurz vor dem Wochenende habe ich mal wieder eine wichtige Email bekommen, auf die ich erstens schon lange gewartet habe und deren Inhalt mich doch sehr erfreut (und beruhigt) hat.

Denn der Benachrichtigungsservice der Elster-Software hat mich letzten Freitag darüber informiert, dass meine verschlüsselten Daten zum Einkommensteuerbescheid 2016 zur Abholung bereitgestellt wurden.

Ich mache meine Steuererklärungen ja seit vielen Jahren ausschließlich über eine PC-Software und per Online-Datenübertragung an das Finanzamt. Sobald dann das Ergebnis vorliegt, kann ich über den umgekehrten Weg die Ergebnis-Daten mit den … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abgeltungssteuer,Abrechnung Captrader,ausländisch thesaurierenden Fonds,ausländischer Broker,Einkommensteuer,Einkommensteuerbescheid 2016,EkSt-Bescheid,Elster,Elster-Software,Erstattung zu viel gezahlter Steuern,Familienversicherung,Finanzamt,Finanzplan,Fondsfusion,Gewinne realisiert,Kapital,Krankenkasse,Online-Datenübertragung,Optimierung,Planung,Planungen von Kapitalerträgen,Rückerstattung,Steuer,Steuerbescheinigung,Steuererklärung,Steuersatz,Thesaurierer,Verschieben von Einkünften | 9 Kommentare

An- und Verkauf: Transaktionen März 2016

Der Privatier Veröffentlicht am 29.Mrz.2016 von Privatier23.Aug.2020
An- und Verkauf

Heute möchte ich der Rubrik „An- und Verkauf“ einmal keinen einzelnen Wert in den Vordergrund rücken, wie ich es bisher gemacht habe (z.B. hier: Lufthansa NR-Anleihe oder OMV FLR NR Anleihe), sondern möchte einmal in einem Rückblick meine Transaktionen aus dem März 2016 zusammenstellen und jeweils kurz erläutern.

Und auch hier noch einmal der Hinweis, dass es sich dabei natürlich nicht um Empfehlungen oder Aufforderungen zum Kauf oder Verkauf handelt! Es geht immer nur um meine Entscheidungen, die ich in meiner Situation für angemessen halte.

Gleich zu Beginn des Monats März musste ich ein … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,An- und Verkauf | Verschlagwortet mit 3W Power,A1H3VN,A1ZJZB,AEG Power Solutions,Aktienanleihe auf E.ON,Aktienanleihe auf RAW,Aktienanleihen,An- und Verkauf,Anleihe kündbar,Anleihen,Crowdinvesting in Immobilien,Daimler,KTG Agrar,Kupon,Kupon ist variabel,Kupon-Zahlungen,Laufzeit,Nachranganleihen,Nachrangige Anleihen,Ölpreis,Raiffeisenbank International,Rendite,Respsol,Risiko,Stückzinstrick,Stückzinstrick mit Aktienanleihen,Stufenzinsanleihe,Verschieben von Einkünften,VS83W0,Zinsen,Zinsland | 103 Kommentare

Der Steuerbescheid 2013 – Überoptimiert

Der Privatier Veröffentlicht am 14.Aug.2014 von Privatier30.Jan.2015
Steuerbescheid - Elster

Es ist nun schon einige Wochen her, dass mein Steuerbescheid für 2013 eingetroffen ist. Aber ich wollte die anderen Themen hier nicht unnötig unterbrechen und so erzähle ich erst heute etwas über das Ergebnis.

Einige Leser hier werden sich vielleicht noch erinnern, dass ich im Vorjahr (also 2012) wirklich sehr viel Aufwand betrieben habe, um meine doch recht hohe Abfindung vor der Steuer zu retten und nebenbei meine Altverluste aus den Jahren vor 2009 noch zu nutzen. Details dazu gibt es unter „Die hohe Kunst der Steuerplanung“ zu lesen.

Für 2013 gab es da weit … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Aktienanleihen,Altverluste,Ausländische thesaurierende Fonds,Einkommensteuer,Elster,Ertragsgleiche Ausschüttungen,Familienversicherung,Finanzamt,Finanzplan,Gedanken eines Privatiers,Getrennte Veranlagung,Kapital,Kapitaleinkünfte,Keine Steuern,Krankenversicherung,Kunst der Steuerplanung,Optimierung,Planung,Steuer,Steuerbescheid,Steuersatz,Stückzinstrick,Verschieben von Einkünften,Zusammen veranlagt | Kommentar hinterlassen

Kap. 8.4: Familienversicherung der Krankenkasse

Der Privatier Veröffentlicht am 3.Mai.2014 von Privatier30.Okt.2015
Familienversicherung

Ich habe das Thema „Familienversicherung“ (in der Krankenkasse) immer schon einmal am Rande oder auch in Kommentaren erwähnt, ohne aber bisher näher darauf eingegangen zu sein. Ich fürchte aber, es gibt hier doch einige Unklarheiten und Missverständnisse, so dass ich das hier einmal nachholen will.

Zunächst einmal hat die Familienversicherung in der Krankenkasse nichts damit zu tun, ob ich nun Angestellter, Selbständiger, Arbeitsloser oder Privatier bin! Jeder, der in einer gesetzlichen Krankenversicherung versichert ist (auch freiwillig), kann seine Familie kostenfrei mitversichern.

Allerdings müssen diese Familienmitglieder dann gewisse Voraussetzungen mitbringen. So spielt z.B. bei Kinder das … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 8 - Krankenversicherung | Verschlagwortet mit Beiträge zur Krankenversicherung,Beitragshöhe,Eigenes Einkommen,Einkommensteuer,Erwerbslos,Familienversicherung,Finanzplan,Fragebogen,Freiwillige Krankenversicherung,Gesetzliche KV,Kapitaleinkünfte,Kranken-Versicherung,Krankenkasse,Krankenversichert als Privatier,Privatier,Privatier und Krankenversicherung,Privatier werden,Rente,Rente und Krankenkasse,Steuerplanung,Verschieben von Einkünften | 399 Kommentare

Die hohe Kunst der Steuerplanung (Teil 2)

Der Privatier Veröffentlicht am 24.Jul.2013 von Privatier23.Jan.2015
Abfindung und Steuern

Im ersten Teil des Beitrages über die Steuerplanung habe ich ja schon berichtet, dass alle Planungen im Zusammenhang mit meiner Abfindungszahlung erfolgreich umgesetzt werden konnten. Heute soll es im zweiten Teil um die beiden anderen Punkte (Nutzung der Altverluste und Minimierung der Kapitaleinkünfte) gehen:

Diese Punkte aus meiner Liste waren schon etwas schwieriger zu bewerkstelligen. Zum Thema „Altverluste“ habe ich ja auch schon den Beitrag „Altverluste verfallen Ende 2013“ geschrieben, von daher möchte ich auf den Hintergrund hier ebenfalls verzichten.

Die Aufgabe war es also nun, meine Altverluste (auch eine 5-stellige Summe) zu … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Aktienanleihen,Altverluste,Buch,Einkommensteuer,Elster,Finanzplan,Fünftel-Regel,Fünftelregel,Fünftelregelung,Gedanken eines Privatiers,Kapital,Optimierung,Planung,Privatier werden,Rürup-Versicherung,Steuer,Steuerbescheid,Steuern sparen,Steuersatz,Verschieben von Einkünften | 6 Kommentare

Die hohe Kunst der Steuerplanung (Teil 1)

Der Privatier Veröffentlicht am 19.Jul.2013 von Privatier1.Nov.2020
Abfindung und Steuern

Wie schon vor ein paar Tagen angekündigt, ist mein Steuerbescheid für 2012 nun auch schriftlich eingetroffen und ich hatte genügend Zeit, ihn zu analysieren. Irgend etwas, was mir nicht gefällt, finde ich ja fast immer, aber insgesamt bin ich mehr als zufrieden.

Eine 5-stellige Summe als Steuerrückzahlung – das kann sich schon sehen lassen !

Aber es ist gar nicht so sehr die Höhe der Rückzahlung, die ich hier hervorheben will. Das ist relativ leicht zu erreichen und keine Kunst. Schon gar keine „hohe“ Kunst.

Es sind vielmehr die weiteren Randbedingungen bzw. Aufgabenstellungen, die ich … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Aktienanleihen,Altverluste,Buch,Einkommensteuer,Elster,Finanzplan,Fünftel-Regel,Fünftelregel,Fünftelregelung,Gedanken eines Privatiers,Kapital,Optimierung,Planung,Privatier werden,Rürup-Versicherung,Steuer,Steuerbescheid,Steuern sparen,Steuersatz,Verschieben von Einkünften | Kommentar hinterlassen

Der Steuerbescheid 2012 ist da

Der Privatier Veröffentlicht am 10.Jul.2013 von Privatier22.Jan.2015
Steuerbescheid - Elster

An dieser Stelle sollte eigentlich ein Beitrag über Solarworld aus der Reihe „Top oder Flop“ erscheinen, aber der  muss jetzt erst einmal noch ein paar Tage warten, denn heute haben sich wichtige Dinge angekündigt !

Eine Elster kam heute geflogen und hat mir eine lange erwartete Nachricht übermittelt: Mein Steuerbescheid für 2012 ist fertig und das Ergebnis ist (nahezu) wie erwartet !

Prima. Darauf habe ich lange gewartet. Und im Vorfeld (in den letzten beiden Jahren: 2011 und 2012) lange und ausgiebig darauf hingearbeitet. Und die Mühen haben sich gelohnt:
Ich bekomme eine immerhin 5-stellige … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Aktienanleihen,Altverluste,Buch,Einkommensteuer,Elster,Finanzplan,Fünftel-Regel,Fünftelregel,Fünftelregelung,Gedanken eines Privatiers,Kapital,Optimierung,Planung,Privatier werden,Rürup-Versicherung,Steuer,Steuersatz,Verschieben von Einkünften | 6 Kommentare

Kap. 3.3.4: Abfindung und Steuern: Besonderheiten

Der Privatier Veröffentlicht am 17.Apr.2013 von Privatier8.Feb.2017
Steuer-Recht

Zum Abschluss der kleinen Serie „Abfindung und Steuern“ will ich in diesem Beitrag noch ein paar Besonderheiten erwähnen, Alternativen zu den bisherigen Ideen aufführen und auf ein paar Fallstricke hinweisen.

Anfangen möchte ich dabei gleich mit der Fünftelregel, die ich ganz am Anfang des kleinen Steuer-Ausfluges erläutert habe. Für die Anwendung der Fünftelregel müssen nämlich gewisse Voraussetzungen erfüllt sein, damit sie überhaupt zum Tragen kommen kann. Und da wäre an erster Stelle einmal die sog. Zusammenballung der Einkünfte zu nennen. Die Fünftelregel wird also nur dann angewendet, wenn sich durch die Abfindung eine „Zusammenballung der … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 3 - Aufhebungsvertrag | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung versteuern,Aufhören zu arbeiten,Finanzamt,Folgejahr,Früher in Rente,Fünftelregel,Fünftelregelung,Privatier werden,Rentennahe Jahrgänge,Ruhestand,Rürup,Rürup-Rente,Rürup-Versicherung,Steuern,Steuern sparen,Verschieben von Einkünften,Vorzeitiger Ruhestand,Zusammenballung | 91 Kommentare

Kap. 3.3.3: Abfindung und Steuern: Optimierung

Der Privatier Veröffentlicht am 13.Apr.2013 von Privatier1.Nov.2020
Steuern senken

Im letzten Beitrag („Abfindung und Steuern: Der Termin“) habe ich gezeigt, wie in einem fiktiven Fall alleine durch die richtige Wahl des Auszahlungstermins für die Abfindung die steuerliche Belastung von ursprünglich ca. 25.000 Euro auf unter 5.000 Euro gesenkt werden konnte.
„Mal eben“ 20.000 Euro gespart! Nicht übel, oder ?

Was soll nun daran noch optimiert werden? Geht das überhaupt?

Durchaus – und da gibt es sogar noch verschiedene Ansatzpunkte. Fangen wir noch einmal bei unserem Hrn. Müller aus den vorigen Beiträgen an. Wir erinnern uns, dass Hr. Müller zwar nach seinem Ausscheiden aus … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 3 - Aufhebungsvertrag | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung versteuern,Aufhören zu arbeiten,Basis-Rente,Basisrente,Finanzamt,Folgejahr,Früher in Rente,Fünftelregel,Fünftelregelung,Kapitaleinkünfte,Privatier werden,Ruhestand,Rürup,Rürup-Rente,Rürup-Versicherung,Steuern,Steuern sparen,Verschieben von Einkünften,Vorzeitiger Ruhestand | 394 Kommentare

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