Zusammenfassung Kap. 5 – Das Kapital:

Das vorige Kapitel „Finanzplan“ hat vermutlich deutlich gemacht, dass es ohne eine gewisse Kapitalbasis kaum möglich ist, vorzeitig in den Ruhestand zu gehen.

Natürlich kann man diese Basis auf vielfältige Art und Weise erreichen. Im folgenden Kapitel möchte ich einmal meine persönlichen Erfahrungen wiedergeben und meinen Werdegang zum Wertpapier-Investor schildern.

Beginnend mit meiner ersten Aktie. Über Erfolge und Misserfolge.
Von Optionsscheinen und Optionen.
Von Investitionen mit 1000% Gewinn und von Investitionen mit 100% Verlust.
Und von Gewinnen aus dem Nichts (ohne eigenen Einsatz).

Kap. 5: Das Kapital

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Nachdem ich im vergangenen Kapitel erläutert habe, wie man einen Finanzplan erstellen kann, der Auskunft über die Höhe des erforderlichen Grund-Kapitals für einen vorzeitigen Ausstieg aus dem Berufsleben geben kann, soll es in den folgenden Beiträgen nun darum gehen, woher dieses Kapital kommen könnte.

Denn eines ist sicher: Wer sich eine gewisse Auszeit gönnen möchte, wird in dieser Zeit von irgend­etwas leben müssen. Er wird sich also um ein „passives Einkommen“ bemühen müssen. „Passiv“ deshalb, weil dieses Einkommen nicht erzielt wird, indem man seine Arbeitskraft verkauft (selbstständig oder nicht selbstständig spielt dabei keine Rolle).

Die … Weiter lesen

Kap. 5.2: Erfolge und Misserfolge

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Bei all meinen Investments über die ganzen Jahre hinweg habe ich immer nur meine eigenen Ideen umgesetzt, habe weder auf Bankberater, noch auf Börsentipps gehört. Keinen Hypes nachgelaufen  und sämtliche gängigen Börsenweisheiten missachtet.

Das war nicht immer von Erfolg gekrönt, oftmals musste ich auch herbe Verluste einstecken.

Aber der positive Nebeneffekt von Investitionen, die  man ausschliesslich aufgrund von eigenen Einschätzungen tätigt, ist: Man lernt zwangsläufig etwas über die Firmen, über deren Tätigkeit. Vergleicht mit anderen ähnlichen Unternehmen. Entdeckt Gemeinsamkeiten und Unterschiede. Sieht Abhängigkeiten vom Umfeld, von der allgemeinen wirtschaftlichen Lage, von politischen Rahmenbedingungen. Nationale, wie … Weiter lesen

Kap. 5.3: Den Turbo einschalten: Kredite und Optionsscheine

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Am Anfang meiner Börsianer-Laufbahn habe ich oftmals deutlich mehr Investment-Ideen als verfügbares Kapital gehabt. Es galt also Möglichkeiten zu finden, um mit geringem Kapitaleinsatz eine große Wirkung zu erzielen.

Die erste Idee (die ich keinesfalls zu Nachahmung empfehlen möchte!) war, Aktien auf Kredit zu kaufen. Ich habe das über einen Zeitraum von ca. 3-4 Jahren praktiziert. Und bei mir hat es immer geklappt! Keine Misserfolge zu verzeichnen.

Und der besondere Nebeneffekt: Zu der Zeit gab es noch die Spekulationsfrist (1 Jahr) und die Gewinne konnten steuerfrei kassiert werden (so sie denn außerhalb der Frist realisiert … Weiter lesen

Kap. 5.4: Optionen

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Im letzten Beitrag über Optionsscheine habe ich ja von einem Gewinn von 1000% berichtet. Und auch dazu gesagt, dass es reines Glück war und ich so etwas in dieser Form nie wiederholen konnte.

Aber dass es noch besser geht – wenn auch auf ganzere Art – will ich heute erzählen: Es geht um den Verkauf von Put-Optionen.

Zunächst aber eine kleine Zwischenbemerkung, für diejenigen, die sich mit Optionen nicht auskennen:

Optionen verbriefen das Recht, z.B. eine Aktie zu einem vorher definierten Preis bis zu einem festgelegten Zeitpunkt kaufen oder verkaufen zu dürfen.

Wenn ich … Weiter lesen

Kap. 5.5.1: Immobilien zur eigenen Nutzung

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Nachdem ich nun in den letzten Beiträgen so ausführlich über meine Aktivitäten im Wertpapierhandel geschrieben habe, möchte ich nun der Vollständigkeit halber auch noch einige andere Möglichkeiten erwähnen, das eigene Kapital zu vermehren bzw. zusätzliches Einkommen zu erwirtschaften.

Neben der Kapitalanlage in Wertpapiere werden dabei in erster Linie immer Immobilien genannt. Wobei man zunächst einmal zwei grundsätzlich unterschiedliche Dinge voneinander trennen sollte: Es ist schon ein deutlicher Unterschied, ob man eine Investition in Immobilien tätigt, um diese dann zu vermieten und um Mieteinkünfte zu erzielen, oder ob man eine Immobile erwirbt, um sie anschliessend selber … Weiter lesen

Kap. 5.5.2: Immobilien als Investment

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Im letzten Beitrag hatte ich über die Vorteile eines eigenen Hauses berichtet, über den Gewinn an Lebensqualität, über den Vermögensaufbau und die eingesparten Kosten, wenn das Haus dann einmal abbezahlt ist.
Aber es gab auch ein paar kiritische Anmerkungen zur Idee des Eigenheims als „Altersvorsorge“.

Insofern hat das eigene Heim für mich niemals ein Investment darstellt, sondern war ganz einfach ein (kostspieliger) Bestandteil einer gewünschten Lebensführung.

Im heutigen Beitrag soll es nun um Immobilien als Investment gehen.

 

 

Sicher auch bedingt durch meine guten Erfahrungen auf dem Aktienmarkt hatte ich immer das Gefühl, dass … Weiter lesen

Kap. 5.6: Sparen und Lebensstil

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Im aktuellen Kapitel „Das Kapital“ berichte ich ja hier gerade von Möglichkeiten, das eigene Kapital zu vermehren. Von Wertpapieren und Immobilien habe ich bereits geschrieben, heute soll es um das „Sparen“ gehen.

Und dabei meine ich mit „Sparen“ hier nicht die weit verbreitete Anlageform von Geldern auf Sparbüchern oder ähnlichem. Es geht mir also nicht um die Art der Geldanlage. Mir geht es um etwas anderes:

Was ich hier unter „Sparen“ verstehen will, ist der Verzicht auf Konsum. Anders ausgedrückt, es geht darum, einen Teil des zur Verfügung stehenden Einkommens (Gehalt, etc.) weder für den … Weiter lesen

Kap. 5.7: Unternehmensbeteiligungen

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Eine weitere Möglichkeit, sein Vermögen aufzubauen (oder auch zu vernichten…) möchte ich heute kurz erläutern:

Die Unternehmensbeteiligungen.
Solche Beteiligungen werden in den unterschiedlichsten Branchen meist in Form von geschlossenen Fonds angeboten. Als Beispiele wären hier Beteiligungen zu nennen an: Windparks, Schiffen, Filmen, Immobilien oder Infrastruktur-Projekten.

Ich selber habe Erfahrungen mit vier solcher Beteiligungen gesammelt: Ich war einer der Gründungsgesellschafter der Umweltbank, hatte Beteiligungen an zwei Windparks und war am Umbau, der Modernisierung und der Vermietung von Immobilien in den neuen Bundesländern beteiligt. Letzteres übrigens (zur Steigerung des eingesetzten Kapitals teilweise mit Kredit finanziert).

Seinerzeit lag … Weiter lesen

Kap. 5.8: Gold und Silber

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In diesem Kapitel geht es ja um eine Einschätzung unterschiedlicher Kapitalanlagen.

Auch recht beliebt (oder zumindest eifrig diskutiert) ist die Kapitalanlage in Gold (und evtl. auch Silber, aber bei weitem nicht so populär). Gold gilt eben immer noch als Hort der Stabilität.

Nun – ich will ganz ehrlich sein: Auch ich wäre froh, wenn ich im Alter von ca. 30-50 Jahren  ein paar Goldbarren gekauft hätte. Damals hat sich der Kurs in einer Spanne von ca. 300$-500$/Feinunze bewegt. Dann hätte ich an der enormen Preissteigerung teilnehmen können.

Habe ich aber nicht. Schade. Und ich weiß … Weiter lesen

Kap. 5.9: Rohstoffe

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Zum Schluss der Aufzählung von vermögensbildenden Maßnahmen will ich noch kurz etwas über Rohstoffe schreiben. Sie gehören sicher zu den Anlageformen, die am wenigsten bekannt sind und genutzt werden, obwohl sie durchaus lukrativ sein können.

Die Palette ist auch hier recht umfangreich und reicht von Edelmetallen, über Industriemetalle, seltene Erden, Agrar-Rohstoffe wie Mais, Soja, Weizen u.a. bis hin zu Energieträgern wie Rohöl und Erdgas. Im Grunde gehört auch Gold in diese Kategorie, nimmt aber wegen der im letzten Beitrag „Gold & Silber“ geschilderten Besonderheiten eine Sonderstellung ein.

Seit einigen Jahren gibt es zu einer Vielzahl … Weiter lesen