Zwischenfazit nach 6 Jahren Crowdinvesting in Immobilien
Es wird mal wieder Zeit für ein Zwischenfazit zu meinen Investments beim Crowdinvesting in Immobiien.
Dazu vorab ein Hinweis für alle, die sich mit dieser Art von Investments bisher noch nicht beschäftigt haben: Wer sich einmal grundsätzlich über „Crowdinvesting in Immobilien“ informieren möchte, dem kann ich meinen Beitrag „Crowdinvesting für Fortgeschrittene“ empfehlen.
Im heutigen Beitrag soll es aber wieder einmal um einen Rückblick auf meine eigenen Investments gehen.
Ich bin inzwischen seit ca. 6 Jahren im „Crowdinvesting in Immobilien“ aktiv. Allerdings habe ich mich in dieser ganzen Zeit auf nur drei ausgewählte Plattformen beschränkt, nämlich Zinsland (inzwischen von Exporo übernommen), Exporo und Bergfürst. Außerdem habe ich meine Investments nur auf Finanzierungen beschränkt (also keine Bestandsprojekte) und nur auf Inlandsprojekte.
Und über diese gesamte Zeit habe ich heute mal wieder ein paar Zahlen zusammengestellt:
=> Ausgleichszahlung für Rentenabschlag
Mit: Kosten und Vorgehensweise, Beispielrechnung
Anzahl und Verteilung der Projekte
Insgesamt habe ich bis zum heutigen Tag in 131 Projekte investiert. Davon sind inzwischen 106 beendet und der Rest von 25 Projekten ist noch aktiv.
Unter den 106 abgeschlossenen Projekten sind leider auch drei Totalverluste bei ehemaligen Zinsland-Projekten zu beklagen.
Bei der Verteilung der noch laufenden Projekte auf meine drei Plattformen ergibt sich folgendes Bild:
Exporo: 13 Proj., Bergfürst 11 Proj., Zinsland: 1 Proj.
Insgesamt macht der Bereich Crowdinvesting ca. 5% meines frei verfügbaren Vermögens aus, so dass jedes einzelne aktive Projekt einen Anteil von ungefähr 0,2% ausmacht und somit vom Risiko her gut zu vertreten ist.
Rendite
Inklusive der drei Totalausfälle habe ich über alle abgeschlossenen Projekte hinweg bisher eine Rendite erzielt von:
4,7% p.a. (vor Steuern).
Angesichts der bisher drei Totalausfälle und im Vergleich zu anderen Renditen ein Ergebnis, das zwar unterhalb der ursprünglichen Erwartungen liegt, aber im Grunde ganz in Ordnung ist.
=> Vorschlag für einen Finanzplan (1/3)
Mit: Tabellen-Kalkulation, Folgejahre, Grafik
Wie soll es weiter gehen?
Wie schon im letzten Zwischenfazit angekündigt, habe ich meine Aktivitäten bezüglicher neuer Investments inzwischen beendet. Das lässt sich auch an der deutlich zurückgegangenen Anzahl der noch laufenden Projekte bereits ablesen.
Hintergrund für diese Entscheidung war meine veränderte persönliche Einstellung zu Chancen und Risiken und der daraus folgenden generellen Neuausrichtung aller Investitionen. Mehr dazu in den Beiträgen:
Die nächsten ca. 1,5 Jahre werde ich noch benötigen, bis alle laufenden Projekte ausgelaufen sind. Dabei werden ganz sicher noch einige Probleme auftauchen, die sich bereits jetzt bei einigen Projekten abzeichnen oder auch schon eingetreten sind. Inwieweit diese gelöst werden (und wann), ist natürlich kaum abschätzbar. Und auch das ist ein Grund für den oben genannten Rückzug aus diesem Bereich.
Für die restliche Zeit werde ich das Thema aber ganz sicher noch weiter verfolgen wie bisher und auch gelegentlich hier einmal ein kurzes Fazit veröffentlichen.
Bei Fragen, Kritik oder Anmerkungen bitte die Kommentarfunktion benutzen.
Warum haben Sie Bestand ausgeschlossen und sind bewusst in den risikoreicheren Bereich der Bau-und Entwicklungsfinanzierungen gegangen? Bestand hat, wenn der Emittent, so wie bei mir, mit eigenem Geld gekauft hat, den Vorteil, dass laufende Einnahmen von bestehenden Investments laufen und das Risiko wesentlich minimieren. Zudem ist, zumindestens bei mir, aber auch bei vielen anderen Emittenten, das Ergebnis, welches bei Ihnen durch Ausfälle ja nochmal reduziert wird, deutlich höher. Meine Anleger erzielen je nach Laufzeit zwischen 8 und 10 % p.a.. Allerdings ist aber auch das Einzelinvest ab 2500 Euro wesentlich höher und richtet sich an einen Personenkreis, welche das Mindestinvest als Einstieg sehen um zu testen.
Als die Bestandsobjekte vor einigen Jahren erstmals im Crowdinvesting auftauchten, gab es für mich mehrere Gründe, diese nicht weiter zu verfolgen:
1. Zu lange Laufzeit
2. Zu wenig Rendite
3. Einige Unklarheiten zum Konzept
Da ich ohnehin kein Immobilien-Investor bin, von daher insgesamt ein Konstrukt, welches für mich nicht interessant ist.
Gruß, Der Privatier