Archiv der Kategorie: Kap. 12 – Neuausrichtung

Kapitel 12: Neuausrichtung

Depot-Struktur Anfang 2022

Der Privatier Veröffentlicht am von

In meinem letzten Beitrag „Finanzplan im Rückblick – Jan.2022“ konnte ich mehrere erfreuliche Entwicklungen feststellen.

Neben der Tatsache, dass das Gesamtvermögen in 2021 weiter angestiegen ist und zwischenzeitlich ein Allzeithoch erreicht hat, hat mich besonders gefreut, dass die Entwicklung von weniger Schwankungen begleitet war und insbesondere in den letzten 3 Quartalen sehr ruhig verlaufen ist.

Die Ursachen für diese Entwicklungen sind nicht immer so leicht auf einen Blick zu erkennen. Es wird wohl eine Mischung aus verschiedenen Faktoren sein. Einen davon möchte ich heute einmal etwas näher untersuchen, nämlich die strukturelle Zusammensetzung der … Weiter lesen

Finanzplan im Rückblick – Jan. 2022

Der Privatier Veröffentlicht am von

Inzwischen ist auch das bereits zu einer Tradition geworden: Zum Jahresbeginn möchte ich wieder einmal einen kleinen Einblick in die finanziellen Entwicklungen meiner Depots und meines Gesamtvermögens über das vergangene letzte Jahr geben.

Beginnen werde ich heute mit einer aktuellen Grafik zur Entwicklung meines Gesamtvermögens über die letzten Jahre hinweg. Dies habe ich bisher regelmässig (meistens um den Jahresanfang herum) gemacht, zuletzt im Jan. 2021.

Zur Erläuterung für alle, die meine Übersichten bisher nicht verfolgt haben: Ich erstelle immer monatlich eine Bilanz über sämtliche Konto- und Depotstände und notiere die so festgestellte Gesamtsumme. Dies … Weiter lesen

Änderungen in der Depot-Struktur Anfang 2021

Der Privatier Veröffentlicht am von

Seit einigen Jahren habe ich meistens zu Beginn eines Jahres immer mal einen Blick auf meine Wertpapierdepots veröffentlicht. Weniger im Hinblick auf einzelne Werte, sondern mehr unter dem Gesichtspunkt der strukturellen Zusammensetzung der Papiere in den Depots. Bisher hat sich dabei in den vergangenen Jahren gar nicht so viel verändert.

Allerdings habe ich auch einen Aspekt bisher weitgehend unberücksichtigt gelassen:
Ich habe nämlich bisher nicht erwähnt, in welchem Maße meine Investments auf Einzeltitel beruhen oder inwieweit hier Fonds, ETFs oder auch Index-Zertifikate zum Einsatz kommen.

Das möchte ich mit der heutigen Übersicht einmal ergänzen. Hintergrund … Weiter lesen

Finanzplan im Rückblick – Jan. 2021

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie schon in einigen Jahren zuvor, möchte ich auch in diesem Jahr wieder  einen kleinen Einblick in die finanziellen Entwicklungen meiner Depots und meines Gesamtvermögens über das letzte Jahr hinweg geben.

Beginnen möchte ich dabei heute einmal mit einer aktuellen Grafik zur Entwicklung meines Gesamtvermögens über die letzten Jahre hinweg. Dies habe ich bisher regelmässig (meistens um den Jahresanfang herum) gemacht, zuletzt im Feb. 2020.

Und wie jedes Jahr an dieser Stelle, auch heute wieder eine kurze Erläuterung für alle, die meine Übersichten bisher nicht verfolgt haben: Ich erstelle immer monatlich eine Bilanz über … Weiter lesen

Geplanter Depot-Umbau

Der Privatier Veröffentlicht am von

In meinem kürzlich veröffentlichten Beitrag „Wann ist es genug?“ hatte ich schon angedeutet, dass ich vorhabe, mein(e) Wertpapier-Depot(s) umzubauen.

Dabei habe ich auch die wichtigsten Ziele für diese Maßnahme erläutert: Die Verwaltung der Depots soll deutlich einfacher (und übersichtlicher) werden, zur Not auch von jemand übernommen werden, der sich mit Wertpapieren nicht auskennt und insgesamt sollen die Risiken reduziert werden. Wenn sich daraus eine geringere Rendite ergeben sollte, so wird dies bewusst in Kauf genommen.

Mit dem heutigen Beitrag will ich nun einmal erläutern, was ich geplant habe.

 

 

Aktueller Stand

Dazu … Weiter lesen

Wann ist es genug?

Der Privatier Veröffentlicht am von

Die Frage „Wann ist es genug“ kann man sich zu sehr vielen Gelegenheiten stellen.

Und je nach dem Zusammenhang, in dem sie gestellt wird, kann sie dann auch schnell philosophisch oder auch poetisch werden.

Wer erinnert sich z.B. nicht an den Song „Blowing in the wind“ von Bob Dylan?
Einige der Textzeilen wie z.B. „How many roads must a man walk down, before you call him a man?“ wird beinahe jeder in Erinnerung haben.
Und auch wenn es sich in diesem Anti-Kriegs-Song um eher rethorische Fragen handelt, so steht im Kern dahinter doch immer die … Weiter lesen

Finanzplan im Rückblick – Feb. 2020

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie schon in etlichen Jahren zuvor, möchte ich auch in diesem Jahr wieder  einen weiteren Rückblick auf die Ergebnisse des letzten Jahres zeigen.

Als ersten Rückblick habe ich ja bereits im letzten Beitrag einen Einblick in die Struktur meiner Wertpapierdepots gegeben (s. Beitrag „Depot Struktur Anfang 2020„).  Dort hatte es nicht viele Änderungen gegeben.

Heute möchte ich dann mal wieder eine aktuelle Grafik zur Entwicklung meines Gesamtvermögens über die letzten Jahre hinweg geben. Dies habe ich bisher regelmässig (meistens um den Jahresanfang herum) gemacht, zuletzt im März 2019.

Und wie jedes Jahr … Weiter lesen

Änderungen in der Depot-Struktur Anfang 2020

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie schon in meinem Beitrag zum neuen Jahr 2020 erwähnt, nutze ich die Zeit „zwischen den Jahren“ ja auch immer gerne, um an verschiedenen Stellen ein wenig Bilanz zu ziehen.

Und dazu gehört natürlich auch immer ein Blick auf unsere Wertpapierdepots. Insbesondere auch unter dem Gesichtspunkt der strukturellen Zusammensetzung der darin enthaltenen Papiere.

Sinn der Aktion ist es natürlich, zu überprüfen, ob sich die gewünschte Aufteilung in Risiko-Kategorien im Laufe des Jahres verschoben hat und ob angestrebte Änderungen erreicht wurden.

Auch wenn ich solche Entwicklungen eigentlich permanent (d.h. mindestens einmal pro Monat) beobachte, so hat … Weiter lesen

Finanzplan im Rückblick – März 2019

Der Privatier Veröffentlicht am von

Wie bereits in den vergangengen Jahren praktiziert, möchte ich auch in diesem Jahr noch einen weiteren Rückblick auf das letzte Jahr zeigen.

Als ersten Rückblick habe ich ja bereits kürzlich einen Einblick in die Struktur meiner Wertpapierdepots gegeben (s. Beitrag „Depot Struktur Anfang 2019„). Und heute will ich dann mal wieder eine aktuelle Grafik zur Vermögensentwicklung in den letzten Jahren vorstellen.

Dies habe ich bisher einigermassen regelmässig gemacht, zuletzt im Jan. 2018.

Vorab auch an dieser Stelle noch einmal eine kurze Erläuterung für alle, die meine Übersichten bisher nicht verfolgt haben: Ich … Weiter lesen

Änderungen in der Depot-Struktur Anfang 2019

Der Privatier Veröffentlicht am von

Manche Beiträge haben ja inzwischen schon eine kleine Tradition hier auf der Seite.

So z.B. der Rückblick auf die strukturelle Zusammensetzung meiner Wertpapier-Depots zum Jahreswechsel.

Auch wenn der Jahreswechsel inzwischen schon ein wenig zurückliegt, will ich das auch in diesem Jahr wieder machen, obwohl sich nur an wenigen Stellen etwas verändert hat.

Eine erste Änderung habe ich an der Bezeichnung der Asset-Klassen vorgenommen: Statt der bisher verwendeten Bezeichnung „Anleihen“ gefällt mir der Begriff „Festverzinsliche Wertpapiere“ inzwischen besser.

Damit einhergehend habe ich auch einige Papiere umklassizifiziert. So habe ich sämtliche „preferred stocks“, die aus meiner Sicht … Weiter lesen