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Der Privatier

Per Abfindung in den Ruhestand

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Archiv des Autors: Privatier

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Änderungen in der Depot-Struktur Anfang 2020

Der Privatier Veröffentlicht am 23.Jan. 2020 von Privatier23.Jan. 2020
Depot-Struktur

Wie schon in meinem Beitrag zum neuen Jahr 2020 erwähnt, nutze ich die Zeit „zwischen den Jahren“ ja auch immer gerne, um an verschiedenen Stellen ein wenig Bilanz zu ziehen.

Und dazu gehört natürlich auch immer ein Blick auf unsere Wertpapierdepots. Insbesondere auch unter dem Gesichtspunkt der strukturellen Zusammensetzung der darin enthaltenen Papiere.

Sinn der Aktion ist es natürlich, zu überprüfen, ob sich die gewünschte Aufteilung in Risiko-Kategorien im Laufe des Jahres verschoben hat und ob angestrebte Änderungen erreicht wurden.

Auch wenn ich solche Entwicklungen eigentlich permanent (d.h. mindestens einmal pro Monat) beobachte, so hat … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Depotstruktur | Verschlagwortet mit Asset Allocation | 74 Kommentare

Abfindung, Wertguthaben und Übertragung an die DRV

Der Privatier Veröffentlicht am 10.Jan. 2020 von Privatier16.Sep. 2022
Höhe der Rente

Hinweis: Dieser Beitrag wurde auf Basis weiterer Recherchen und Erkenntnisse in wesentlichen Passagen überarbeitet. Stand: 16.Jan.2020. Kommentare vor diesem Datum passen daher teilweise nicht mehr zum Inhalt.


Im Laufe der letzten Jahre habe ich hier bereits unzählige Vorschläge gemacht, wie man eine Abfindung möglichst vor der Steuer rettet und in der Folgezeit als angehender Privatier Beiträge zur Kranken- und Rentenversicherung gewährleistet. Alle diese Ideen hatten zur Folge, dass man sich doch mehr oder weniger intensiv mit sämtlichen dieser Themen auseinander setzen musste.

Für alle diejenigen, denen das zu mühsam oder auch zu komplex erschienen ist, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 2 - Aufhebungsvertrag,Kap. 3 - Abfindung und Steuern | Verschlagwortet mit Abfindung und Steuern,Altersrente,Fünftelregel,Gesetzliche Renten | 378 Kommentare

Plauder-Ecke (Teil 15)

Der Privatier Veröffentlicht am 9.Jan. 2020 von Privatier10.Aug. 2021
Plauderecke

Das neue Jahr sollte auch mit einer neuen Plauderecke starten. Mit ein paar Tagen Verspätung ist es nun soweit: Mit neuer Energie an neue Plaudereien… 😉

Inzwischen ist die Plauder-Ecke hier eine alte Tradition, dennoch will ich kurz für alle Neuhinzugekommenen erklären, um was es geht:

Mit den Plauderecken möchte ich über den Kommentarbereich eine Möglichkeit für alle Leser des Blogs bieten, sich zwanglos über ganz unterschiedliche Themen, Ideen, Fragen und Meinungen auszutauschen. Oder eine Frage zu stellen, die man nicht richtig einordnen kann. Über eine Idee zu berichten. Einen Erfolg zu feiern oder Mitgefühl … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Plauderecke | Verschlagwortet mit Beiträge,Diskussion,Erfolge,Erfolge und Misserfolge,Fragen,Gedanken eines Privatiers,Ideen,Investment-Ideen,Kommentare,Meinungen,Misserfolge,neue Ideen,Plauder-Ecke,Plauderecke,Privatier | 472 Kommentare

Ein frohes, neues Jahr 2020

Der Privatier Veröffentlicht am 6.Jan. 2020 von Privatier7.Jan. 2022
Neues Jahr

Die Beitragspause hier auf der Seite über Weihnachten/Neujahr nutze ich ja immer gerne dazu, um ein wenig zurückzublicken und um zu überlegen, was im neuen Jahr eventuell geändert werden sollte.

Besondere Ereignisse, über die es sich hier zu berichten lohnen würde, gab es im letzten Jahr eigentlich nicht. Die Änderungen der Vorjahre, wie z.B.  der Beginn meiner (vorzeitigen) Altersrente, dazu die jährliche Überprüfung meines Hinzuverdienstes und die Neubrechnung von Krankenkassenbeiträgen haben sich inzwischen gut eingespielt und werden kaum noch wahrgenommen. Außer, wenn es dann doch mal zu einer unverhofften Nachzahlung kommt.

 

 

Rückblick

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Veröffentlicht unter Mitteilungen | Verschlagwortet mit Jahreswechsel | 2 Kommentare

Weihnachtliche Ruhe 2019

Der Privatier Veröffentlicht am 9.Dez. 2019 von Privatier9.Dez. 2019
Advent

Wie zum Ende eines jeden Jahres, gönnt der Privatier sich und seinen Lesern in der Advent- und Weihnachtszeit ein wenig Abstand vom Thema Finanzen: Zeit, sich mit anderen Dingen zu beschäftigen.

Sei es, um in aller Eile noch einige (private oder berufliche) Dinge zu erledigen oder tatsächlich einmal ein wenig Ruhe und Besinnung einkehren zu lassen. Oftmals werden diese Zeiten ja gerne auch für  Rückblicke, Bilanzen und daraus resultiereden Zukunftsplänen genutzt.

Aus diesem Grund wird es daher in der Adventszeit, über die Weihnachtsfeiertage und Silvester/Neujahr keine weiteren Beiträge von mir geben und es wird hier … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Mitteilungen | Verschlagwortet mit Weihnachten | 17 Kommentare

Plauderecke Immobilien-Wertpapiere (Teil 1)

Der Privatier Veröffentlicht am 29.Nov. 2019 von Privatier29.Nov. 2019
Plauderecke Immobilien-Wertpapiere

Plauderecke Immobilien-Wertpapiere (1)

Es existieren hier ja bereits mehrere sog. Plauderecken mit unterschiedlichen thematischen Schwerpunkten. Oder auch ohne Schwerpunkt, wie die „Allgemeine Plauderecke“.

Hin und wieder stellt es sich nun heraus, dass es zu einzelnen speziellen Themen zusätzlichen Diskussionsbedarf gibt, der dann aber bei den anderen Themen regelmässig untergeht.

So wurden z.B. immer wieder Aktien von Unternehmen angesprochen, die im Immobiliensektor aktiv sind, ohne jedoch auf weitere Details näher einzugehen. Gerade für eine spezielle Untergruppe, der sog. REITs bestehen aber wohl eine Reihe von Unklarheiten, so dass der Wunsch nach einer gesonderten Plauderecke aufgekommen ist, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Immobilien,Plauderecke | Verschlagwortet mit Aktien,Anleihen,Diskussion,Fragen,Ideen,Kommentare,Meinungen,Plauder-Ecke,Plauderecke | 178 Kommentare

Ach was? – Einnahmen, Einkünfte und Einkommen

Der Privatier Veröffentlicht am 18.Nov. 2019 von Privatier4.Dez. 2022
Seminar

Es kommt immer wieder vor, dass ich in Kommentaren und Fragen zur steuerlichen Auswirkung verschiedener Optimierungsideen feststellen muss, dass es offenbar eine weit verbreitete Unkenntnis der Unterscheide zwischen den Begriffen: „Einnahmen, Einkünfte und Einkommen“ gibt.

Und so werden diese Begriffe munter je nach Lust und Laune verwendet wie es gerade passt. Im normalen Alltag mag dies auch durchaus akzeptabel sein. In manchen einfach gelagerten Fällen mag der Unterschied auch unbedeutend sein.

Aber wenn es z.B. um die steuerliche Wirkung z.B. von Sonderausgaben zur Altersvorsorge und den Einfluss auf freiwillige Krankenkassenbeiträge geht, ist es schon hilfreich, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Ach was?,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern | Verschlagwortet mit Altersvorsorge,Steuern | 19 Kommentare

Abfindung und Familienversicherung

Der Privatier Veröffentlicht am 6.Nov. 2019 von Privatier5.Nov. 2022
Abfindung und Familienversicherung

Im Mai 2019 ist das  sog. „Terminservice- und Versorgungsgesetz“, kurz: TSVG in Kraft getreten. Was der Titel nicht gleich auf Anhieb vermuten lässt, wurden mit diesem Gesetz auch einige weitere Änderungen verabschiedet, die man nicht so direkt mit „Terminservice“ in Verbindung bringen würde.

So war darin u.a. auch eine gravierende Änderung für die Zugangsvoraussetzungen für die kostenfreie Familienversicherung im Zusammenhang mit dem Erhalt einer Abfindung enthalten.

Die in der Anfangszeit aufgetretenen Fragen wurden inzwischen durch ein Schreiben des Spitzenverbandes der GKV weitgehend geklärt und deshalb möchte ich die aktuelle Rechtslage heute hier einmal zusammenfassen.

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Veröffentlicht unter Kap. 8 - Krankenversicherung | Verschlagwortet mit Abfindung,Familienversicherung,Krankenversicherung | 414 Kommentare

Bis zum Jahresende noch erledigen!

Der Privatier Veröffentlicht am 27.Sep. 2019 von Privatier7.Jan. 2022
Aufgaben

Ich habe hier noch einmal einen Beitrag hervorgeholt, den ich im letzten Jahr hier auch schon einmal veröffentlicht habe.

Denn , wenn das Jahresende in greifbare Nähe rückt, gibt es eigentlich jedes Jahr immer wieder dieselben Themen, die man möglichst noch im alten Jahr klären sollte.

Und diese Themen habe ich natürlich in den vergangenen Jahren immer einmal erwähnt, aber es kommen ja immer wieder neue Leser hinzu, die es aber meistens nicht schaffen, sich durch den Berg von Beiträgen zu wühlen.

Und damit ich die Beiträge nicht ständig wiederholen muss, gebe ich mit dem … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Abfindung und Steuern,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Altersvorsorge,Einkommensteuer,Fünftelregel,Kapitaleinkünfte,Steuern sparen,Steuerplanung | 39 Kommentare

Plauder-Ecke (Teil 14)

Der Privatier Veröffentlicht am 14.Sep. 2019 von Privatier14.Sep. 2019
Plauderecke

Es wird mal wieder Zeit für eine neue Plauderecke!

Inzwischen ist die Plauder-Ecke hier eine alte Tradition, dennoch will ich kurz für alle Neuhinzugekommenen erklären, um was es geht:

Mit den Plauderecken möchte ich über den Kommentarbereich eine Möglichkeit für alle Leser des Blogs bieten, sich zwanglos über ganz unterschiedliche Themen, Ideen, Fragen und Meinungen auszutauschen. Oder eine Frage zu stellen, die man nicht richtig einordnen kann. Über eine Idee zu berichten. Einen Erfolg zu feiern oder Mitgefühl für einem Mißerfolg zu bekommen. Oder auch einmal eine Einschätzung anderer abzufragen, wo man selber unsicher ist.… Weiter lesen

Veröffentlicht unter Plauderecke | Verschlagwortet mit Beiträge,Diskussion,Erfolge,Erfolge und Misserfolge,Fragen,Gedanken eines Privatiers,Ideen,Investment-Ideen,Kommentare,Meinungen,Misserfolge,neue Ideen,Plauder-Ecke,Plauderecke,Privatier | 451 Kommentare

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Neue Aktualisierungen

  • Kap. 10.2: Vorauszahlung von Krankenkassenbeiträgen 7.Juni 2025
  • Mit Zwischenschritt zum Privatier – Teil 3 30.März 2025
  • Verfassungswidrige Rentenbesteuerung? 14.März 2025
  • BFH-Urteile zur Rentenbesteuerung 14.März 2025
  • Kap. 8.5 Pflegeversicherung 13.März 2025
  • Mein Finanzplan im Rückblick – Letzter Stand 27.Jan. 2025

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Beliebte Beiträge (30 Tage)

  • Kap. 9.5: Das Dispositionsjahr

  • Kap. 10.2: Vorauszahlung von Krankenkassenbeiträgen

  • Kap. 9.5.11: Hinweise zum Dispositionsjahr: Fristen für über 58-jährige

  • Kap. 8.2: Krankenversicherung als Privatier

  • Kap. 9: Agentur für Arbeit – Vorbemerkungen

  • Anspruch auf Arbeitslosengeld hat bis zu vier Jahre Bestand

… weitere beliebte Beiträge: „Die Blogbuster“ 😉

FAQ – Häufig gesuchte Themen

  • Eine Zusammenstellung häufig gesuchter Themen und Fragestellungen auf der Seite:
    => FAQ – Häufig gesuchte Themen

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  • Susa25 1.Juli 2025 um 21:58 zu Kürzung des steuerlichen Höchstbetrages zur AltersvorsorgeVielen Dank für die nette Rückmeldung. Ich bin gespannt, wie es ausgeht....
  • Privatier 1.Juli 2025 um 16:55 zu Kürzung des steuerlichen Höchstbetrages zur AltersvorsorgeAufgrund dieser ergänzenden Angaben und der exakten Zahlen halte ich es auch...
  • Ambassador 1.Juli 2025 um 16:29 zu Kap. 8.3.2: Krankenversicherung für Erwerbslose, Kapitalisten und SelbstständigeOh je, Danke Bert. Das war seehr hilfreich.
  • Bert Esser 1.Juli 2025 um 16:19 zu Kap. 8.3.2: Krankenversicherung für Erwerbslose, Kapitalisten und Selbstständigezur Frage von Ambassodor am 1.7.2025 um 15.46 Ehr. Du hast das...
  • Ambassador 1.Juli 2025 um 15:46 zu Kap. 8.3.2: Krankenversicherung für Erwerbslose, Kapitalisten und SelbstständigeHallo Bert, habe so eine ähnliche Situation. Freiwillig KV versichert ab 01.07.25...
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