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Der Privatier

Per Abfindung in den Ruhestand

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Schlagwort-Archive: Fünftelregel

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Abfindung: Der Auszahlungstermin

Der Privatier Veröffentlicht am 25.Feb.2021 von Privatier25.Feb.2021
Abfindung und Termine

In einem der ältesten (und wichtigsten) Beiträge „Abfindung und Steuern: Der Termin“ habe ich erläutert, dass es aus steuerlicher Sicht oftmals sehr vorteilhaft sein kann, wenn man den Auszahlungstermin einer Abfindung ins Folgejahr nach der Beendigung des Arbeitsverhältnisses verschiebt.

Noch einmal kurz zusammengefasst: Wird die Abfindung zusammen mit dem letzten Gehalt ausgezahlt, so kann u.U. ein sehr hohes Jahres-Einkommen entstehen, was sich im Zusammenhang mit der Fünftelregel steuerlich äusserst negativ bemerkbar machen kann. Je später im Jahr das Beschäftigungsende liegt, desto gravierender ist der Effekt.
Verschiebt man die Auszahlung der Abfindung jedoch ins … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag,Kap. 8 - Krankenversicherung | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung und Ruhezeit,Abfindung versteuern,Abrechnung,Aufhebungsvertrag,Auszahlungstermin,Beiträge zur gesetzlichen Krankenversicherung,Beitragsbemessungsgrenze,Einheitliche Grundsätze zur Beitragsbemessung freiwilliger Mitglieder,Folgejahr,Fünftelregel,Fünftelregelung,hartnäckige Diskussionen,Höhe der Abfindung,Mitglied der gesetzlichen Krankenversicherung,Optimierung,ordentliche Kündigungsfrist,Steuerersparnis,Steuern sparen,Termin,Zeitpunkt ihres Zuflusses | 10 Kommentare

Vorstellung des neuen Abfindungsrechners

Der Privatier Veröffentlicht am 20.Okt.2020 von Privatier21.Okt.2020
Abfindungsrechner

Heute möchte ich einmal auf eine neue Funktion hinweisen, die ich in den letzten Tagen (Wochen) speziell für die Leser von „Der-Privatier“ oder meiner Bücher entwickelt und hier im Blog verfügbar gemacht habe:
Ein Abfindungsrechner.

Wer eine Abfindung bekommen hat (oder zukünftig bekommen soll), der fragt sich als Erstes, was denn von der vereinbarten Brutto-Summe am Ende überhaupt übrig bleibt.

Die Frage ist nicht so leicht zu beantworten und hängt u.a. von einigen persönlichen Faktoren ab und verlangt daher immer nach einer individuellen Antwort. In der Regel habe ich daher immer die Benutzung eines Steuerprogrammes … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung und Steuern,Abfindungsrechner,Bezug von Arbeitslosengeld,Einzahlungen in die Altersvorsorge,Entgeltersatzleistungen,Fünftelregel,Kostenlos,negative Einkünfte,Online,Sonderausgaben,Steuerbelastung,Steuern sparen,Steueroptimierungen,Steuerprogramm,vereinfachte Fünftelregel | 13 Kommentare

Steuer-Optimierung mit Kleinbetragsrenten

Der Privatier Veröffentlicht am 6.Okt.2020 von Privatier6.Okt.2020
Kleine Rente

Vorab: Bitte beim Stichwort „Kleinbetrag“ nicht gleich weiterklicken!

Auf den ersten Blick mag es sich hier um die berühmten „Peanuts“ handeln, bei genauerer Betrachtung ergibt sich aber eine durchaus interessante Möglichkeit der Steueroptimierung (insbesondere im Zusammenhang mit Abfindungen), die sich hinter den anderen hier vorgestellten Varianten nicht zu verstecken braucht.

Als eine der effektivsten Steuergestaltungen habe ich immer wieder auf (hohe) Einmalzahlungen in eine Basis-Rente (GRV oder Rürup) verwiesen. Immerhin können hier bis zu ca. 25.000€/50.000€ (led./verh.) im Jahr eingezahlt werden, wovon z.B. im Jahr 2020 90% als Sonderausgaben steuerlich wirksam werden.

Diese Variante mag … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 7 - Riester, Rürup & Co. | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindungen und Steuern,Altersvorsorge,atypischer Ablauf,Basis-Rente,effektive Steuergestaltung,Einkommensteuer,Einmalzahlungen,Fünftelregel,Kapitalisierung dieser Renten,Kleinbetragsrenten,Krankenversicherung,KVdR-Rentner,mehrere kleine Rürup-Verträge,monatlichen Bezugsgröße,Reduzierung der Steuerbelastung,Rürup-Rente,Rürup-Versicherung,schädliche Verwendung,Sonderausgaben,Steuer-Optimierung,Steuerersparnis,Steuern sparen,Steuerplanung,Vererbung,Witwenrente | 12 Kommentare

Neues Buch: „Per Abfindung in den Ruhestand“

Der Privatier Veröffentlicht am 28.Jan.2020 von Privatier31.Jan.2020
Peter Ranning: Per Abfindung in den Ruhestand

Soeben ist mein neues Sachbuch „Per Abfindung in den Ruhestand“ erschienen! Und – wie bereits mein erstes Buch – wieder im Tredition-Verlag verlegt und dort auch direkt online und portofrei zu bestellen.

Leser der „Gedanken eines Privatiers“ und dieses Blogs werden sich natürlich fragen: Was ist anders? Was ist neu? Ist es eine Fortsetzung? Lohnt sich ein Kauf?

Warum ein neues Buch?

Zunächst einmal geht es auch in dem neuen Buch um die Frage, wie man es schaffen kann, nach dem Verlust des Arbeitsplatzes (oder auch dessen freiwilliger Aufgabe) den Weg in einen vorzeitigen Ruhestand … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Bücher | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung und Steuern,Altersrente,Arbeitslosengeld,Aufhören zu arbeiten,Buch,Bücher,Dispojahr,E-Book,eBook,Finanzratgeber,Fünftelregel,Gedanken eines Privatiers,Hardcover,Krankenversicherung,Online-Shop,Optimierungen,Per Abfindung in den Ruhestand,Privatier,Privatier werden,Rente,Ruhestand,ruhestand mit 55,Steuern sparen,Taschenbuch,Tredition,Verlag,Vorzeitige Rente,Vorzeitiger Ruhestand | 31 Kommentare

Abfindung, Wertguthaben und Übertragung an die DRV

Der Privatier Veröffentlicht am 10.Jan.2020 von Privatier16.Jan.2020
Höhe der Rente

Hinweis: Dieser Beitrag wurde auf Basis weiterer Recherchen und Erkenntnisse in wesentlichen Passagen überarbeitet. Stand: 16.Jan.2020. Kommentare vor diesem Datum passen daher teilweise nicht mehr zum Inhalt.


Im Laufe der letzten Jahre habe ich hier bereits unzählige Vorschläge gemacht, wie man eine Abfindung möglichst vor der Steuer rettet und in der Folgezeit als angehender Privatier Beiträge zur Kranken- und Rentenversicherung gewährleistet. Alle diese Ideen hatten zur Folge, dass man sich doch mehr oder weniger intensiv mit sämtlichen dieser Themen auseinander setzen musste.

Für alle diejenigen, denen das zu mühsam oder auch zu komplex erschienen ist, … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag,Kap. 4 - Finanzplan,Kap. 8 - Krankenversicherung,Kap. 9 - Agentur für Arbeit | Verschlagwortet mit §7f SGB IV,Abfindung an DRV übertragen,Abfindung und Krankenversicherung,Abfindung und Steuern,Altersrente,Auszahlungsphase,Deutsche Rentenversicherung übertragen,fiktives sozialversicherungspflichtiges Beschäftigungsverhältnis,Formular V9110,Freiwillige Rentenversicherung,Fünftelregel,Gehaltsabrechnung,Geldanlage,Gesetzliche Renten,Langzeitkonten,Sabbat-Jahr,Sozialbeiträge und Steuern,Steuerfrei,treuhänderische verwaltung,Überstunden ansammeln,weder Steuern noch Sozialversicherungsbeiträge,Wertguthaben,Wertguthaben übertragen | 99 Kommentare

Bis zum Jahresende noch erledigen!

Der Privatier Veröffentlicht am 27.Sep.2019 von Privatier27.Sep.2019
Aufgaben

Ich habe hier noch einmal einen Beitrag hervorgeholt, den ich im letzten Jahr hier auch schon einmal veröffentlicht habe.

Denn , wenn das Jahresende in greifbare Nähe rückt, gibt es eigentlich jedes Jahr immer wieder dieselben Themen, die man möglichst noch im alten Jahr klären sollte.

Und diese Themen habe ich natürlich in den vergangenen Jahren immer einmal erwähnt, aber es kommen ja immer wieder neue Leser hinzu, die es aber meistens nicht schaffen, sich durch den Berg von Beiträgen zu wühlen.

Und damit ich die Beiträge nicht ständig wiederholen muss, gebe ich mit dem … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung im Folgejahr,Abfindung und Kirchensteuer,Abfindungen und Steuern,ALG-Bezug,Altersvorsorge,Bezug von Arbeitslosengeld,Einkommensplanung,Einkommensteuer,Einmalzahlungen zur Rentenversicherung,Einzahlungen in die eigene Altersvorsorge,freiwilligen Beiträge zur Rentenversicherung,Fünftelregel,günstigere Steuerklasse,Jahresende,Kapitaleinkünfte,Kirchensteuer,Reduzierung der Steuerbelastung,Steuerersparnis,Steuerklasse 6,Steuern sparen,Steuerplanung,ToDo-Liste,Verlustbescheinigung beantragen,zu versteuerndes Einkommen | 12 Kommentare

Bis zum Jahresende zu erledigen!

Der Privatier Veröffentlicht am 23.Okt.2018 von Privatier24.Sep.2018
Aufgaben

Auch wenn wir gerade mal erst Oktober haben, so rückt das Jahresende doch langsam, aber sicher in greifbare Nähe.

Und da gibt es eigentlich jedes Jahr immer wieder dieselben Themen, die man möglichst noch im alten Jahr klären sollte.

Die habe ich auch in den vergangenen Jahren immer einmal erwähnt, aber es kommen ja immer wieder neue Leser hinzu, die es aber kaum schaffen, sich durch den Berg von Beiträgen zu wühlen.

Und damit ich mich nicht jedes Jahr wiederholen muss und die Leser, die schon länger dabei sind, unnötig langweile, gebe ich mit dem … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung im Folgejahr,Abfindung und Kirchensteuer,Abfindungen und Steuern,ALG-Bezug,Altersvorsorge,Bezug von Arbeitslosengeld,Einkommensplanung,Einkommensteuer,Einmalzahlungen zur Rentenversicherung,Einzahlungen in die eigene Altersvorsorge,freiwilligen Beiträge zur Rentenversicherung,Fünftelregel,günstigere Steuerklasse,Jahresende,Kapitaleinkünfte,Kirchensteuer,Reduzierung der Steuerbelastung,Steuerersparnis,Steuerklasse 6,Steuern sparen,Steuerplanung,ToDo-Liste,Verlustbescheinigung beantragen,zu versteuerndes Einkommen | 19 Kommentare

Steuern sparen bei der Abfindung

Der Privatier Veröffentlicht am 24.Sep.2018 von Privatier24.Sep.2018
Finanzamt und Steuern

Inzwischen habe ich hier schon jede Menge Beiträge über Abfindungen und Steuern geschrieben. Eigentlich ist alles gesagt.

Trotzdem gibt es immer wieder Leser, die mit einer Frage kommen, die dann sinngemäß lautet:
„Ich bekomme eine Abfindung von X-Tausend Euro. Wie kann ich am besten Steuern sparen?“

Nun – die Vorschläge dazu kann man alle hier auf „Der-Privatier“ finden. Allerdings sind sie über viele Beiträge verstreut und manch einer mag da die Übersicht verlieren.

Deshalb möchte ich mit dem heutigen Beitrag einmal versuchen, diese Übersicht wieder herzustellen und die wichtigsten Beiträge zum Thema hier einmal zusammenzufassen.… Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag,Steuerplanung | Verschlagwortet mit Abfindung,Abfindung im Folgejahr,Abfindung und Kirchensteuer,Abfindungen und Steuern,ALG-Bezug,Altersvorsorge,Bezug von Arbeitslosengeld,Dispojahr,Einkommensteuer,Einmalzahlungen zur Rentenversicherung,Einzahlungen in die eigene Altersvorsorge,Einzelveranlagung,Fallstricke,freiwilligen Beiträge zur Rentenversicherung,Fünftelregel,Kapitaleinkünfte,Reduzierung der Steuerbelastung,Rürup-Versicherung,Sonderausgaben,Steuerersparnis,Steuerklasse 6,Steuern sparen,Steuerplanung,Steuerprogramm,Verschiebung der Abfindung,Verschiebung von Einkünften,Vorauszahlungen von Krankenkassenbeiträgen,zu versteuerndes Einkommen | 104 Kommentare

Kap. 3.3.1.4: Hinweise zur Fünftelregel: Mit ALG-Bezug

Der Privatier Veröffentlicht am 22.Jun.2018 von Privatier23.Okt.2020
Hinweise zur Fünftelregel

In den vergangenen Beiträgen mit Hinweisen zur Fünftelregel habe ich bereits erläutert, was die grundlegende Idee dahinter ist und welche Voraussetzungen erforderlich sind, um diese Steuervergünstigung zu erhalten.

Anschließend habe ich den Rechenweg für einfache Fälle beschrieben und die Sonderform der Fünftelregel für negative Einkommen erklärt.

Im heutigen Beitrag soll es nun darum gehen, wie die Fünftelregel berechnet wird, wenn im gleichen Jahr auch noch Arbeitslosengeld bezogen wurde. Um dies besser zu verstehen, habe ich hier kürzlich einen Beitrag über den Progressionsvorbehalt veröffentlicht.

Mit diesen Voraussetzungen sollte es dann relativ leicht sein, die Kombination von … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag | Verschlagwortet mit Abfindung,ALG und Fünftelregel,Altersvorsorge,außerordentliche Einkünfte,Einkommensteuer,Fünftelregel,Fünftelregel Rechenweg,Hinweise zur Fünftelregel,Progressionsvorbehalt,Steuerprogramm,Steuersatz,zu versteuerndes Einkommen | 38 Kommentare

Ach was? – Progressionsvorbehalt

Der Privatier Veröffentlicht am 22.Mai.2018 von Privatier22.Jul.2020
Seminar

Der Anlass für den heutigen Beitrag ist eine kleine Serie über die Fünftelregel, in der ich anhand einiger Beispiele die korrekte Vorgehensweise zur Berechnung der Fünftelregel erläutere.

Wer dies gerne einmal von Beginn an lesen möchte, kann dies mit der ersten Folge der Serie über „Hinweise zur Fünftelregel: Grundlegendes“ .

In einer der kommenden Folgen dieser Serie möchte ich nun ein Beispiel erläutern, wie die Fünftelregel mit Einkünften funktioniert, die dem Progressionsvorbehalt unterliegen (also z.B. Arbeitslosengeld oder Krankengeld).

Und dazu wäre es ganz hilfreich, wenn man vorab das Prinzip des Progressionsvorbehaltes verstanden hätte. … Weiter lesen

Veröffentlicht unter Aktuelles,Kap. 10 - Finanzamt u. Steuern,Kap. 3 - Aufhebungsvertrag | Verschlagwortet mit §32b EStG,arbeitslos gemeldet,Arbeitslosengeld,Berechnung der Fünftelregel,durchschnittlichen Steuersatz,Einkommensteuer,Einkommensteuertarif,Elterngeld,Fünftelregel,Hinweise zur Fünftelregel,Krankengeld,Prinzip des Progressionsvorbehaltes,Progressionsvorbehalt,Sozialleistungen,steuerfreien Einkünfte,Steuersatz | 22 Kommentare

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  • Karl Oddo 28.Feb.2021 um 20:05 zu Kap. 9.3.2.12: Hinweise zum Dispositionsjahr: Dispojahr und DisporechtHallo eSchorsch, für das ALG spielt die Krankengeldzahlung keine (schmälernde) Rolle? Nur...
  • Bert 28.Feb.2021 um 19:50 zu Kap. 9.3.2.12: Hinweise zum Dispositionsjahr: Dispojahr und DisporechtIch dachte, wegen der unwiderruflichen Freistellung wäre Karl Oddo seit dem 1.9.20...
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